Иностранный счет

Содержание

С 2020 года надо уведомлять налоговую о счетах у зарубежных брокеров

В начале августа президент подписал изменения в закон «О валютном регулировании и валютном контроле». В законе много нового, но сегодня поговорим только о счетах у зарубежных брокеров и документах для налоговой.

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Если вы не резидент России или у вас нет счетов в иностранных финансовых организациях и вы не планируете их открывать, для вас ничего не изменилось. Если вы находитесь на территории России 183 дня в году и более, у вас есть брокерский счет за рубежом или вы собираетесь его открыть, прочитайте, чтобы быть в курсе.

Коротко самое важное

С 1 января 2020 года появится новое требование: уведомлять налоговую о счетах, открытых в зарубежных финансовых организациях. Раньше это касалось только счетов в иностранных банках. Еще надо будет отчитываться о движении денежных средств по таким счетам, но есть исключения. Срок — до 1 июня следующего календарного года.

Декларация 3-НДФЛ, уведомление об открытии счета и отчет о движении средств — три разных документа. Декларация требовалась и раньше, если у инвестора был доход от вложений, а вот уведомление и отчет — нововведения.

Ответственности за непредставление документов сейчас нет, но она может появиться, если КоАП обновят. Вероятно, штрафы будут такие же, как сейчас за непредставление данных о счетах в иностранных банках: от 300 до 20 000 Р — смотря что нарушить.

Счёт в иностранном банке: как избежать штрафа

Рекомендации от налогового юриста Артура Дулкарнаева

Если вы открыли счет в иностранном банке, то вам нужно предоставить специальную отчетность в налоговую инспекцию. Если вы не будете подавать такую отчетность, то вы рискуете получить денежный штраф. Как этого не допустить и сэкономить реальные деньги я и рассказал в своей статье.

Какая существует отчетность

Российские граждане могут открывать счета (вклады) не только в российских банках, но и в банках, расположенных за пределами территории России. Напомню, что с 2020 года валютными резидентами признаются все граждане России вне зависимости от количества проведённых за границей дней. Если у вас есть счёт (вклад) в иностранном банке, то вам нужно подавать в налоговую инспекцию:

  1. Уведомление об открытии счета (вклада).
  2. Уведомление о закрытии счета (вклада).
  3. Уведомление об изменении реквизитов счета (вклада).
  4. Отчёт о движении средств по счёту (вкладу).

Уведомление представляет собой трехстраничный документ, в котором вы указываете свои паспортные данные, контактную информацию, сведения об иностранном банке и сведения о самом счете (вкладе). К уведомлению не нужно прикладывать какие-либо документы. Но налоговая в будущем вправе запросить у вас документы, которые подтверждают сведения, указанные в уведомлении.

Рейтинг русских брокеров по прибыльности:

Отчёт о движении средств по счёту (вкладу) — это документ уже на двух страницах, в котором вы дополнительно указываете остаток средств на начало и конец периода, сколько зачислено и сколько списано средств за отчетный период. К отчету также не нужно прикладывать какие-либо документы. Но налоговая также может запросить, например, банковскую выписку по счёту.

Самая важная статья:  Стратегия New Martingale

Сроки подачи отчетности

В течение месяца со дня открытия, закрытия или изменения реквизитов счета (вклада) в иностранном банке вы обязаны уведомить об этом налоговую инспекцию по месту учёта.

Отчет о движении средств по счёту (вкладу) нужно подавать ежегодно до 1 июня. Первый отчёт вам нужно подать до 1 июня года, следующего за годом, в котором был открыт счёт (вклад). Если вы откроете счёт (вклад) в иностранном банке 10 июня 2020 года, то первый отчёт вам нужно будет подать в налоговую до 1 июня 2020 года.

Когда не нужно подавать отчётность

Начиная с 2020 года требования по представлению отчетности не распространяется на физических лиц, которые провели за границей более 183 дней в году. Такие лица не теряют статуса резидента по валютному законодательству, однако законодатель избавил их от подобных обязанностей.

Не нужно подавать уведомление в отношении счетов (вкладов) в иностранных банках, если они уже были закрыты до 31 декабря 2020 года.

Если вы открыли счёт (вклад) в филиале российского банка, который расположен за пределами России, то вам также не нужно подавать отчетность.

Способы представления отчётности

  • Лично.
  • По почте заказным письмом с уведомлением о вручении.
  • Через представителя, на имя которого оформлена нотариальная доверенность.
  • Через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России.

Ответственность за нарушение сроков и порядка

За нарушение срока представления уведомления или за представление уведомления не по установленной форме налоговый орган может оштрафовать вас на сумму от 1 до 1,5 тыс. руб. Если вы не подадите уведомление вообще, то штраф составит от 4 до 5 тыс. руб.

Административная ответственность в виде штрафа также предусмотрена за нарушение порядка представления отчёта о движении средств по счёту (вкладу) — от 2 до 3 тыс. руб. и за нарушение сроков представления отчёта — от 300 руб. до 3 тыс. руб.

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Зарубежный банковский счет: как открыть иностранный счет не нарушая закон

Зарубежный счет в банке – это не только статус, но и конфиденциальность, диверсификация рисков, выход к новым бизнес-возможностям. При этом вокруг темы зарубежных банковских счетов много мифов и страхов. Опасения вызывает сложное законодательство и штрафы за нарушения, которые могут составить до 100% от суммы.

Как избежать проблем и что нужно учитывать, чтобы пользоваться счетом, но при этом действовать в рамках закона? Обо всём этом и поговорим.

Зачем открывать зарубежный банковский счет?

Иностранный банковский счет открывают как физические, так и юридические лица. В обоих случаях люди ищут способы получить выгоду для себя и своего бизнеса. Какие выгоды предлагает зарубежный счет?

  • Диверсификация рисков: хранить средства в одном банке в одной стране – неразумно, ибо появляется зависимость от благосостояния единственного финансового учреждения. К сожалению, в странах с развивающейся экономикой банки рушатся или просто становятся нерабочими гораздо чаще, чем в развитых. Разумное решение – перевести часть средств на счета в третьих банках.
  • Иностранный банк убирает зависимость от проблем локального масштаба: внутренний кризис, санкции и т.п.
  • Иностранный счет добавляет конфиденциальности вашим личным данным и сбережениям. За последнее время произошли кражи данных даже из крупных российских банков, и информация оказалась на чёрном рынке. Да и в целом доступ к личной информации клиентов банков имеет слишком много людей. Те же судебные приставы хотят её получить, как получает налоговая. За границей во многих странах до сих пор действуют законы о защите банковской тайны, которые запрещают её распространять и передавать посторонним.
  • Инвестиционные возможности. Иностранный счет позволяет получить доступ к новым инвестиционным возможностям, в том числе доступ к торговым платформам мирового уровня, инвестировать в недвижимость и другие активы. В некоторых случаях открытие иностранного счета это единственный способ попасть на внутренний рынок той или иной страны (например, для того чтобы купить недвижимость в Испании).
  • Для получения зарплаты, наследства и иных доходов за границей.
Самая важная статья:  Отзыв на брокера Trade Toro обзор официального сайта, личного кабинета и торговой платформы

В каком банке можно открыть иностранный счет?

После того, как становится понятным важность открытия счета, возникает следующий вопрос: в каком банке открыть счет? Как его выбрать? В какой стране?

Надёжные и интересные банки есть практически в каждой стране. Выбор юрисдикции зависит от ваших целей и желаний. К примеру, если вы открываете бизнес в Африке, то вам не обязательно открывать счет в Великобритании. Хороший счет найдётся и в Сьерра-Леоне.

Тем, кто получил должность в Европе, например, в Германии, потребуется счет для получения зарплаты на месте – так выгоднее всего. Для тех, кто собрался инвестировать в американские компании, может понадобиться счет в США, хотя благодаря доступу к торговым платформам, ваш счет может быть и в Великобритании.

Также немаловажный фактор – соответствие профиля банка тем задачам, которые вы собрались решать при помощи иностранного счета. Есть учреждения, которые занимаются только расчётными счетами, а есть те, которые заинтересованы лишь в крупных инвестициях.

Выбор банка – занятие ответственное и непростое. Выбор крайне широкий и везде есть нюансы, которые стоит учитывать. Именно поэтому мы предлагаем вам бесплатную консультацию по подбору банковского счета. Благодаря этому вы получите тот банк, который соответствует именно вашим нуждам.

Нужно ли лично приезжать в иностранный банк, чтобы открыть счет?

Скорее вы всего занятой человек и время для вас – в прямом смысле деньги. Даже если для открытия счета вам потребуется всего лишь 1 час времени непосредственно в банке, в целом вам необходимо вложить 1 рабочий день или даже больше времени в личный визит.

В некоторых случаях это единственный способ. Чем крупнее и солиднее банк, тем выше вероятность того, что потребуется личный визит в банк.

Однако есть банки, в том числе ликвидные, надёжные и перспективные, которые позволяют открыть счет удалённо без личного визита в страну. В этом случае возможны два варианта:

  • Банк потребует только документы и представление от уважаемого партнёра;
  • Банк дополнительно потребует личного собеседования при помощи мессенджеров.

Сколько времени занимает открытие зарубежного банковского счета?

Открыть счет в зарубежном банке, как говорилось, задача непростая. И хотя выше мы указали, что в некоторых банках на месте открыть счет можно за час, по факту время сильно варьируется.

Дело в том, что оно состоит из трёх составляющих: времени подготовки документов, проверки документов и получения доступа к счету.

Первый этап самый важный – ошибки в документах приводят к автоматическому отказу в обслуживании. Также отсутствие необходимых документов может привести к тому, что банк будет запрашивать их заново, тянуть время с решением.

Самая важная статья:  Win Win индикатор для бинарных опционов скачать, обзор, отзывы

Поэтому в вопросе подготовки документов важно обращаться за помощью к профессионалам: info@offshore-pro.info.

Второй этап – решение банка. При личном общении решение принимают чуть быстрее, при дистанционном – дольше. Однако всё крайне индивидуально и зависит как от банка, так и от клиента. В среднем время рассмотрения заявки может занимать от пары дней до нескольких месяцев.

Для корпоративных клиентов счет открывают дольше, как и для лиц, имеющих отношение к политике.

Третий этап – это пересылка доступа к счету. Чаще всего имеет отношение к тем банкам, которые открывают счет удалённо. Зависит от скорости почтовой или курьерской службы.

Какие документы требуются для открытия счета и почему они так важны?

Для того, чтобы открыть зарубежный банковский счет физическому лицу, вам потребуются следующие документы:

  • Заграничный паспорт (заверенная копия);
  • Доказательство адреса проживания – внутренний паспорт, но чаще требуется счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев.

Документы переводятся на английский или другой язык, заверяются.

Зачастую банк имеет право запросить дополнительные документы. Самый частый вариант – это доказательство легальности происхождения средств. Для этого потребуется налоговая декларация, договоры купли-продажи недвижимости и т.п.

Для юридических лиц список документов шире:

  • Уставные документы компании;
  • Сертификат Good Standing и его аналоги;
  • Паспорта и доказательства адреса проживания бенефициаров и директоров компании;
  • Договорённости с партнёрами;
  • Описание бизнес-модели;
  • Структура владения;
  • Многое другое.

У каждого банка есть свои особенности и список документов может отличаться. Точная подборка зависит от выбранного банка. Выбирайте банк вместе с нами на бесплатной консультации.

ВАЖНО. Подготовка документов – это краеугольный этап при открытии счета. Причина крайне серьёзная.

Банки находятся под сильнейшим давлением контролирующих органов. Банки выступают как главный барьер по борьбе с отмыванием незаконных средств. За нарушения им выставляют миллионные и миллиардные штрафы или даже лишают лицензии.

Для того, чтобы сохранить бизнес, банки активно проверяют новых клиентов и отказываются от них, если хоть что-то их не устраивает. Опечатка в заявке на открытие счета – вполне повод отказать бизнесмену.

Именно поэтому мы призываем вас подходить к вопросу серьёзно и пользоваться помощью профессионалов. Таким образом вы экономите свои время и деньги.

Какие правила нужно выполнять, чтобы не нарушить закон при открытии зарубежного банковского счета?

Иностранный счет – выгоден, но может стать источником проблем, если случайно нарушить закон. Несколько моментов, которые нужно учитывать, чтобы не получить «подарок» от налоговой:

  1. Пока вы, как гражданин РФ, постоянно проживаете в России и пока компания является налоговым и валютным резидентом РФ, иностранный счет необходимо регистрировать в налоговой (в течение 30 дней с момента открытия) и ежегодно подавать отчётность о движении средств на нём.
  2. Физическим лицам важно проводить по счету только разрешённые операции, иначе грозит штраф в 75-100%. Разрешены: получение зарплаты, стипендии, деньги от продажи машины и недвижимости, и некоторые другие операции. За все другие – наказание.
  3. Согласно самому свежему закону, если вы проживаете более 183 дней в году за пределами России, то валютные ограничения на вас не распространяются.

Не стоит рассчитывать на банковскую тайну в другой стране: банки соблюдают законы и зачастую обмениваются налоговой информацией в автоматическом режиме (если страна присоединилась к стандарту ОЭСР). Данные недоступны для третьих лиц, но налоговая о счете узнает и потребует заплатить то, что причитается.

Чтобы избежать проблем рекомендуем заранее получить консультацию, подобрать выгодный именно для вас банковский счет и соблюдать закон.

Откройте счет и получите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Стратегии бинарных опционов, системы торговли для начинающих
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: